2022年9月，根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家網(wǎng)信辦聯(lián)合開(kāi)展的2022年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”活動(dòng)要求，南寧糖業(yè)積極響應(yīng)號(hào)召，圍繞金融普及開(kāi)展主題公益宣傳教育活動(dòng)，以案普法，增強(qiáng)教育宣傳的針對(duì)性和覆蓋面。
當(dāng)前，侵害弱勢(shì)群體的案件頻發(fā)，各類非法金融集資、詐騙等案件層出不窮，并且犯罪手法緊跟時(shí)事熱點(diǎn)、花樣百出，我們一不小心便會(huì)著了道。為了讓大家更全面地了解非法金融集資和詐騙的犯罪手法，提高防范意識(shí)，本文將結(jié)合典型案例進(jìn)行普及，希望大家以例為鑒，提高警惕。學(xué)會(huì)揭秘那些穿著馬甲的騙人套路。
案例一：西城分局破獲鄭某等非法吸收公眾存款案
案情簡(jiǎn)介：被告人鄭某、馬某與孫某、郭某經(jīng)商定后，于2016年至2019年間，組織北京健爾康生物技術(shù)開(kāi)發(fā)有限公司的會(huì)員投資北京中圣明達(dá)投資擔(dān)保有限公司的理財(cái)項(xiàng)目，許諾高額回報(bào)，與投資人簽訂投資協(xié)議，案件涉及集資參與人總計(jì)達(dá)200余人，非法吸收資金額累計(jì)達(dá)人民幣1.1億余元。
作案手段：犯罪嫌疑人通過(guò)成立公司招募會(huì)員，并向公司會(huì)員推薦投資理財(cái)項(xiàng)目，利用合法公司外衣，通過(guò)宣揚(yáng)投資理財(cái)項(xiàng)目非法吸收公眾存款。
案件警示：無(wú)論投資者成為何種公司的何種身份，公司承諾何種回報(bào)，對(duì)于任何投資理財(cái)項(xiàng)目，投資者應(yīng)該格外謹(jǐn)慎，須知高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，切勿被高額利息蒙蔽雙眼，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范犯罪意識(shí)。
案例二：朝陽(yáng)分局破獲趙某等非法吸收公眾存款案
案情簡(jiǎn)介：2013年至2018年間，趙某伙同左某等人，在北京市朝陽(yáng)區(qū)北京普伴投資管理有限公司、北京普伴金融服務(wù)外包有限公司、北京普伴資產(chǎn)管理有限公司、東方易禾資產(chǎn)管理有限公司、北京藍(lán)寶匯投資管理有限公司等地，以投資公司理財(cái)項(xiàng)目有高額返利為由，與集資參與人簽訂投資協(xié)議、合伙協(xié)議、債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等協(xié)議，非法吸收集資參與人資金，公司吸收資金共計(jì)人民幣10余億元，其中現(xiàn)金投資人民幣3億余元，房產(chǎn)抵押類投資人民幣7億余元。
作案手段：趙某伙同他人，在上述各公司任職期間，因其擔(dān)任渠道管理經(jīng)理、業(yè)務(wù)支持專員、業(yè)務(wù)支持總監(jiān)等職務(wù)，主要負(fù)責(zé)尋找合作公司、幫助房產(chǎn)抵押貸款類投資人完成房產(chǎn)抵押貸款等工作，以房屋抵押借款等形式投資項(xiàng)目有高額返利為由，獲取投資人信任，與投資人簽訂投資協(xié)議、合伙協(xié)議、債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等，非法吸收人民幣10余億元。
案件警示：為達(dá)到非法集資目的，犯罪分子通常會(huì)通過(guò)虛構(gòu)美化投資項(xiàng)目、承諾高額返利、簽訂各種協(xié)議等各種手段騙取投資者信任。因此，投資者要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，不要受高額返利誘惑，無(wú)論何種投資項(xiàng)目、通過(guò)何種投資形式，投資的本質(zhì)均是收益越高的投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)越大，不要貪圖小利，遠(yuǎn)離非法集資。
案例三：朝陽(yáng)分局破獲某科技公司集資詐騙案
案情簡(jiǎn)介：陶某伙同畢某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期間，在本市以投資旅游服務(wù)項(xiàng)目、保本并獲取公司股權(quán)為由，組織路演、召開(kāi)眾籌大會(huì)等宣傳形式與投資人簽訂《合作協(xié)議書》，雙方約定協(xié)議到期后返還投資人本金，并按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人。后公司資金鏈斷裂，協(xié)議到期后未兌付投資人本金、未兌現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓承諾。共涉及投資人230余名，涉及投資款高達(dá)4200余萬(wàn)元。
作案手段：陶某等人利用公司名義，通過(guò)組織路演、召開(kāi)眾籌大會(huì)等宣傳形式向投資人宣傳投資旅游服務(wù)項(xiàng)目、保本且獲取公司股權(quán)，與投資人簽訂合同后，按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。
案件警示：涉案公司往往在日常經(jīng)營(yíng)中，存在給眾多群眾特別是中老年群體集中授課、辦公區(qū)周邊張貼或在人員密集地區(qū)發(fā)放大量“高收益”投資理財(cái)類海報(bào)或廣告?zhèn)鲉蔚刃袨椋浯笮麄?、招攬生意，提醒和引?dǎo)廣大市民增強(qiáng)法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。
案例四：朝陽(yáng)分局破獲某文化傳播有限公司集資詐騙案
案情簡(jiǎn)介：劉某某、田某某伙同宋某等七人先后于2012年12月至2017年12月期間，主要以投資管理和技術(shù)推廣為經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。并通過(guò)發(fā)放傳單、撥打電話等方式向群眾推廣銷售郵票收藏品，同時(shí)聲稱收藏品可達(dá)到五至六倍升值空間，與投資人簽訂《項(xiàng)目合同書》，承諾按月或季度返還投資人高額利息，誘騙400余名投資人進(jìn)行投資，涉案金額高達(dá)7000余萬(wàn)元。
作案手段：成立文化傳播有限公司，以非法占有為目的，通過(guò)發(fā)放傳單、撥打電話等方式向群眾推銷郵票，編造收藏品有較高升值空間，并承諾返還高額利息誘使投資人簽訂《項(xiàng)目合同書》進(jìn)行投資。
案件警示：近年來(lái)，以投資郵票、郵幣、錢幣等收藏品有較高升值空間或可獲得高額回報(bào)為名進(jìn)行非法集資的案件頻發(fā)，此類案件多通過(guò)發(fā)傳單、撥打電話等方式進(jìn)行推廣，主要針對(duì)的群體為中老年人，提示廣大中老年朋友投資需謹(jǐn)慎，切莫有“貪便宜”心理。
來(lái)源：北京市昌平區(qū)人民政府網(wǎng)站