2022年9月，根據(jù)中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家網(wǎng)信辦聯(lián)合開展的2022年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”活動要求，南寧糖業(yè)積極響應號召，圍繞金融普及開展主題公益宣傳教育活動，以案普法，增強教育宣傳的針對性和覆蓋面。
當前，侵害弱勢群體的案件頻發(fā)，各類非法金融集資、詐騙等案件層出不窮，并且犯罪手法緊跟時事熱點、花樣百出，我們一不小心便會著了道。為了讓大家更全面地了解非法金融集資和詐騙的犯罪手法，提高防范意識，本文將結合典型案例進行普及，希望大家以例為鑒，提高警惕。學會揭秘那些穿著馬甲的騙人套路。
案例五：東城分局破獲某文化藝術品投資管理有限公司非法吸收公眾存款案
案情簡介：2015年7月，北京某藝術品投資管理有限公司，以投資增值型藝術品資本產品為名，與投資人簽訂按照年息14%，按月返還，合同到期后返還本金的《實物藝術品資本產品銷售合同書》，先后收取投資款共計約600余萬元人民幣。
作案手段：該公司通過向投資人出售字畫，并以字畫作為抵押等手段，獲取投資人信任，以出售字畫掩蓋其通過字畫作為抵押非法吸收公眾存款的犯罪事實，妄圖以此逃避打擊。其中：一是以銷售收藏品的形式，但并不實際交付商品，協(xié)議約定為銷售，但實際以收藏品作為抵押吸收資金。二是收藏品實際價值明顯低于投資金額，或收藏品本身就無價值。三是以高額返息吸引客戶。
案件警示：對于打著投資增值型藝術品項目的旗號，來吸收資金的行為，投資者應該格外謹慎，不管犯罪分子以何種名義，須知高收益伴隨著高風險，投資人須自己承擔風險，不貪小利，遠離非法集資。
案例六：海淀分局破獲對殘疾人的非法吸收公眾存款案
案情簡介：2014年起，北京某食品有限公司法定代表人張某某等三人，以公司所經營的項目前景光明、需要周轉資金為由，許以高額利息回報，向社會不特定群體吸收存款。截至2017年10月，三人先后在我市海淀、西城以及天津等地非法吸收公眾存款達800余萬元，涉及人數(shù)96人，大部分為聾啞人。
作案手段：犯罪嫌疑人利用合法公司外衣，通過宣揚經營項目非法吸收公眾存款，年化利息為18至22%，收取方式均為現(xiàn)金，對于介紹投資的人員，分配30%的提成，目前公司仍欠900余萬元未能償還。
案件警示：食品公司不具有吸收存款業(yè)務資格，向社會公眾公開吸收資金，其行為本身違法，對于廣大群眾而言，切勿被高額利息蒙蔽雙眼，增強投資風險意識和防范犯罪意識，另外，投資者決定對某個項目投資前，一定要明辨是非，對項目真實性進行考證，不要奢望出現(xiàn)“天上掉餡餅”的奇跡。
案例七：平谷分局破獲郭某某等人組織領導傳銷案
案情簡介：2015年6月起，北京某酒業(yè)有限公司與北京某互聯(lián)營銷管理有限公司法定代表人郭某某簽訂協(xié)議，由郭某某銷售其公司生產的白酒，后郭某某等人通過發(fā)展人員、交納會員費用等方式，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，并要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入的形式組織傳銷經營活動，案發(fā)時共發(fā)展會員300多人，涉案金額400余萬元，大部分資金已無法追回。
作案手段：犯罪嫌疑人郭某某等人規(guī)定，參與人員繳納7800元取得會員及發(fā)展會員的資格，并獲得10箱白酒和價值7800元網(wǎng)絡商城積分，積分可以在公司商城等值現(xiàn)金購物使用。返利方式分為層獎、量獎、代數(shù)獎、消費分紅返本、重消五種方式。每個層級設定嚴格規(guī)則，對發(fā)展下線人員進行返利。以層獎為例：發(fā)展兩個下線可成為第一層，兩個下線再各發(fā)展兩個人為第二層，以此類推，單數(shù)層返3500元，雙數(shù)層返7000元，無限層、不封頂。
案件提示：廣大群眾不要輕信親朋好友的宣傳介紹，傳銷大部分是利用親戚朋友的關系，讓受害人相信；不要輕易相信公司的與名人合照的照片，此類照片多為電腦合成；不要輕信現(xiàn)場考察，看到的不一定是真實的；凡需要介紹發(fā)展下線才能獲利的活動，均有可能涉嫌違法，廣大群眾不要參與。
案例八：通州分局破獲某資產管理有限公司非法吸收公眾存款案
案情簡介：2012年5月至2014年8月間，于某某、陳某某伙同他人成立公司，在通州區(qū)設立辦公場所，采取定向募集方式設立基金，以最低認購資金5萬元，年化收益率24%至36%，高額返利為誘餌向2000余名投資人，非法吸收公眾存款7億元人民幣。
作案手段：該公司采取街頭散發(fā)傳單、聘請專職講師定期授課等手段，以定向募集方式設立基金，該基金類型為黃金、白銀期貨等投資基金，資金類別為封閉式契約性保本基金。并許以高額返利為誘餌，與投資人簽署認購合同書，非法吸收公眾存款。
案件查處：法院經審理認為，于某某、陳某某以公司名義，定向募集的方式設立基金，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，構成非法吸收公眾存款罪。通州區(qū)人民法院于2017年6月執(zhí)行判決，分別判處陳某某、于某某有期徒刑12年、8年。
案件警示：一是增強理性投資意識，收益越高的理財產品風險越大，不規(guī)范的經濟活動更是蘊藏著巨大的風險。二是不要受高息誘惑，凡是未經政府主管部門批準的，承諾在一定時間還本付息的都是非法行為。三是若發(fā)現(xiàn)有人非法吸收公眾存款的行為，請及時向公安機關報案減少損失。
綿綿用力，久久為功。金融知識宣傳和普及工作任重而道遠，南寧糖業(yè)將以本次普及月活動為契機，繼續(xù)堅持把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好投資者者利益作為一切工作的出發(fā)點和落腳點，通過不斷創(chuàng)新宣教方式，努力擴寬宣教渠道，切實將金融知識普及到千家萬戶，用實際行動為人民美好生活服務。
來源：北京市昌平區(qū)人民政府網(wǎng)站